プロテクト・ワンは２社間ファクタリングで、買取手数料が1.5％から、買取価格は10万円から1億円まで、最短で1時間で入金に対応しています。プロテクト・ワンのファクタリングは、個人事業主も利用でき、オンライン契約も可能です。債権譲渡登記は必須ではありませんが、必要書類が多めになっています。
プロテクト・ワンとは
プロテクト・ワンのファクタリングの特徴を以下の表にまとめました。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 買取手数料 | 1.5％～ |
| 即日入金 | ○（最短1時間） |
| ２社間（二者間） | ○ |
| ３社間（三者間） | ✕ |
| 買取可能額 | 10万円～１億円 |
| 非対面契約 | ○ |
| 個人事業主の利用 | ○ |
| 審査時の必要書類 | 代表者の身分証明書、通帳、請求書、見積書、基本契約書 |
| 債権譲渡登記 | 応相談 |
| 運営会社 | 株式会社PROTECT.ONE |
| 営業時間 | 平日 10:00～18:00 |
プロテクト・ワンのメリット
まずは、プロテクト・ワンのファクタリングの長所について紹介します。まず、一般的なファクタリングと同じく、保証人や担保は不要です。銀行やノンバンク等からの融資と異なり負債での調達ではないため、信用情報にも影響しません。また、審査対象は売掛先なので、あなたの会社や事業が赤字決算、税金や社会保険料を滞納、ブラックでも問題はありません。続いて、プロテクト・ワンの特徴について解説します。
審査通過率が96%以上と非常に高い
プロテクト・ワンのファクタリングは、業界最高水準の審査通過率の高さで、何と96%以上だそうです。100件の申込みに対して96件が通過する計算になるため、かなり柔軟に審査していることが想像できます。
買取手数料が1.5％からと安い
プロテクト・ワンのファクタリングは、買取手数料が1.5%からと業界最低水準の安さです。ただし、後で書くように手数料の上限が非公開のため、審査の結果として想定外に手数料が高くなる可能性があります。できれば、複数の会社で相見積もりをとりましょう。
最速1時間で入金してくれる
プロテクト・ワンのファクタリングでは、即日入金に対応しています。さらに、最短1時間での振込も可能なケースもあり、資金調達を急いでいる方にとっては魅力的です。
非対面で契約できる
ファクタリング会社の中には、契約時に面談が必須の業者があります。面談が必要だと、業者の事務所への往復にかかる手間や費用が発生してしまい、また入金までの時間が長くなってしまいがちです。プロテクト・ワンなら、非対面契約が可能です。なお、希望すれば来店も受け付けてくれます。
個人事業主も利用できる
プロテクト・ワンは、個人事業主の方でも契約できます。ただし、買取可能額が10万円からのため、10万円未満の売掛金で資金調達したい個人事業主の方は、フリーランス向けのサービスから選ぶのもオススメです。
プロテクト・ワンのデメリット
続いて、プロテクト・ワンのファクタリングの短所についても触れておきます。
買取手数料の上限が分からない
プロテクト・ワンは、買取手数料が1.5％からと業界最低水準の低さであるのは、確かに魅力的です。しかし、手数料の上限が公式サイトに記載されていないため、審査結果が出るまで分かりません。ファクタリングは貸金業法が適用されないため、融資のような金利の上限規制がなく、いわば青天井です。できれば、買取手数料の上限が明確になっていると安心です。
債権譲渡登記が必要な場合がある
プロテクト・ワンは、債権譲渡登記は必須ではありません。ただし、不要とも書いていないため、ケースバイケースで必要になることがあるようです。なお、債権譲渡登記をする場合の費用は、あなたは負担せずに、ファクタリング会社が負担します。それで安心してはダメで、負担が増えた分、買取手数料が高くなってしまいます。さらに、登記事項証明書は第三者でも閲覧できるため、取引先に知られてしまうリスクがあります。
プロテクト・ワンの必要書類
プロテクト・ワンの審査、契約と際に必要な書類は以下のとおりです。
- 審査…顔写真つきの身分証明書（免許証、パスポートなど）、通帳、請求書、見積書、基本契約書
- 契約…個人事業主であれば印鑑証明書と住民票、法人であれば印鑑証明書と登記簿謄本（法務局で取得できる履歴事項全部証明のコピー）
プロテクト・ワンの利用の流れ
プロテクト・ワンで資金調達する手続きは、以下のとおりです。
問い合わせフォームから問い合わせるか、無料査定申し込みフォームから審査依頼します。いずれも、プロテクト・ワンのスタッフからの連絡がきて、売却したい売掛金の希望額などのヒアリングを受けます。
プロテクト・ワンへ、審査時に必要な書類を提出します。送付方法は、メール、FAX、LINEから選べます。書類提出から最短30分以内に、審査結果と買取金額が提示されます。
プロテクト・ワンから打診された内容に合意できれば、契約手続きに進みます。プロテクト・ワンから契約書類が送られてくるので必要事項を記入・押印して、必要書類と合わせてプロテクト・ワンへ提出します。このときの提出方法も、メール、FAX、LINEから選べます。その後、非対面契約を希望する場合には、Zoomやテレビ電話、クラウドサインなどを用いて契約を締結します。
契約締結後、あなたが指定した銀行口座に代金が振り込まれます。
二者間取引の場合であれば、売掛先から売掛金の入金があり次第、プロテクト・ワンの口座へ送金します。
プロテクト・ワンの口コミと評判
プロテクト・ワンの公式ホームページには、成功事例として業種、地域、資金調達額、振込までの時間が紹介されていました。
- 調達額5,500万円 大阪府 建設業
振込時間5時間元請業者からの入金サイクルが長く、これまで1年以上、ファクタリングを利用してきました。利用をやめたくても手数料が高く資金繰りが改善されないままで、やめられずにいました。プロテクト・ワンに乗り換えたところ手数料が驚くほど安くなり、3ヶ月で卒業できました。 - 調達額1,300万円 北海道 運送業
振込時間5.5時間資金繰りに困っていたものの、長距離ドライバーのため時間がなく悩んでいました。クラウドサインで電子契約できるプロテクト・ワンにお願いして、トラックの中で非対面で契約できました。 - 調達額160万円 宮城県 個人事業主
振込時間1.5時間取引先からの入金が遅延し、支払いができずにファクタリングの利用を検討しました。何社かに申込みましたが、取引先の与信が芳しくなく、また個人事業主とは100万円以上の契約はできないと断られていました。そんな中、ダメもとでプロテクト・ワンに申し込んだところ、審査も通って無事に資金調達できました。
プロテクト・ワンの運営会社
運営会社は、株式会社PROTECT.ONEです。設立年月日が2021年9月3日と最近で、本社は神奈川県横浜市中区羽衣町3－63羽衣ビル8Fにあります。資本金は900万円です。営業時間は10:00～18:00（土・日・祝日を除く）のため、電話相談の場合には、平日の日中に電話しましょう。24時間対応のチャットボットでの相談も便利です。
