この記事では「買取手数料が安いファクタリング会社」から選びたいという方のために、買取手数料が安いファクタリング会社のみを紹介しています。なお、本記事では、手数料の上限が明確なファクタリング会社のみの情報を提供します。なぜなら、ファクタリングは貸金業法の適用を受けないため規制がなく、買取手数料は青天井だからです。安い手数料で釣っておいて、見積もり時に法外な手数料を請求される悪徳業者も存在します。このページで紹介するのは、買取手数料の上限が明確で透明性の高い会社のみです。
目次
ファクタリングについて
ファクタリングとは、売掛金をファクタリング会社へ売却して資金調達する手法です。売掛金を売買するイメージで、売買手数料を差し引かれた金額が銀行口座に入金される、と考えて問題ありません。ファクタリングは、売掛債権の債権譲渡になるため、ファクタリングを利用しても負債は増えません。償還請求権や買戻請求権もないため、売却後に売掛先が倒産するなどして回収不能になっても、代わりに弁済する義務も負わずに済みます。銀行に追加融資を頼んだものの融資枠が足りなかった、税金滞納やブラックなので借入できない、といった経営者でもファクタリングを利用可能です。
ファクタリングの手数料が安い会社TOP10
当サイトで紹介している50社以上のファクタリング会社から、買取手数料が安く、かつ手数料の上限が明確な透明性の高い会社のみを紹介します。
サービス名 | 買取手数料 | 個人事業主の利用 | 備考 | |
---|---|---|---|---|
1位 | PayToday | 1.0%~9.5% | ◯ | 最短45分で入金。 |
2位 | 中小企業金融サポート機構 | 1.5%~10.0% | ◯ | |
3位 | GMO BtoB早払い | 1.5%~12.0% | ✕ | 即日入金には非対応。 |
4位 | ビートレーディング | 2.0%~12.0% | ◯ | 取扱社数46,000社、取扱高900億円を超えるトップクラスの実績。 |
5位 | QuQuMo | 1.0%~14.8% | ◯ | 最短2時間で入金。 |
6位 | トップ・マネジメント | 0.5%~12.5% | ◯ | 3社間:0.5%~、2社間:3.5%~ |
7位 | MSFJ | 1.8%~9.8% | ◯ | |
8位 | フリーナンス | 3.0%~10.0% | ◯ | |
9位 | ベストファクター | 2.0%~20.0% | ◯ | |
10位 | アクセルファクター | 2.0%~20.0% | ◯ |
【手数料1.0%~9.5%】PayToday
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 1.0%~9.5% |
即日入金 | ○(最短30分) |
2社間(二者間) | ○ |
3社間(三者間) | ✕ |
買取可能額 | 10万円~上限なし |
非対面契約 | ○ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 代表者の身分証明書、通帳、請求書 直近の決算書(個人は確定申告書) |
債権譲渡登記 | 不要 |
運営会社 | Dual Life Partners株式会社 |
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PayToday(ペイトゥデイ)の口コミと評判、必要書類、審査
PayTodayは2社間ファクタリングのサービスです。AIを活用しており、スピーディーに審査してくれて即日入金も可能になっています。オンライン完結で全国に対応しており面談は不要。手数料は1%~9.5%で、業界でも最低水準です。
【手数料1.5%~10.0%】日本中小企業金融サポート機構
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 1.5%~10.0% |
即日入金 | ○(最短3時間) |
2社間取引 | ○ |
3社間取引 | ◯ |
買取可能額 | 30万円~上限なし |
非対面契約 | ○ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 身分証明書、通帳、請求書 |
債権譲渡登記 | 応相談 |
運営会社 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
営業時間 | 平日 9:30~19:00 |
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日本中小企業金融サポート機構の口コミと評判、必要書類、審査
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、スマートフォンで完結できて、最短だと申し込みから3時間で資金調達ができる、スピード感のある2社間ファクタリングです。今回は、日本中小企業金融サポート機構のファクタリングについて紹介します。
【手数料1.5%~12.0%】GMO BtoB早払い
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 1.5%~12.0% |
即日入金 | ✕ |
2社間(二者間) | ○ |
3社間(三者間) | ✕ |
買取可能額 | 300万円~1億円 |
非対面契約 | ○ |
個人事業主の利用 | ✕ |
審査時の必要書類 | 決算書、審査依頼書、取引契約書、注文書、利用申込書、印鑑証明書など |
債権譲渡登記 | 不要 |
運営会社 | GMOペイメントゲートウェイ株式会社 |
営業時間 | 平日 9:00~18:00 |
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GMO BtoB早払いのメリット、デメリット、必要書類を解説
GMO BtoB早払いは、法人向けのファクタリングです。2社間と3社間ファクタリングに対応しており、請求書だけではなく注文書の買取サービスも提供しています。買取手数料は1%~と低めですが、個人事業主は利用できません。
【手数料2.0%~12.0%】ビートレーディング
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 2.0%~12.0%(注文書ファクタリングの場合は、7.0%~18.0%) |
即日入金 | ○(最短2時間。注文書ファクタリングの場合は、翌営業日) |
2社間(二者間) | ○ |
3社間(三者間) | ◯ ※医療ファクタリングも対応 |
買取可能額 | 無制限(注文書ファクタリングの場合は10万円から3億円まで) |
非対面契約 | ○ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 注文書(または発注書)、通帳2ヶ月分(表紙つき) |
債権譲渡登記 | 応相談 |
運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
営業時間 | 平日 9:30~18:30 |
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ビートレーディングの口コミと評判、必要書類、審査、手数料
ビートレーディングは、中小企業や個人事業主向けのファクタリング業界で老舗の会社です。手数料は2.0%から、最短2時間での入金に対応しています。2023年3月時点で、累計取引実績は46,000社(月間契約件数800以上)、累計買取債権額1,060億円と豊富な実績があります。今回は、実際の口コミと評判、メリット、デメリットを解説します。
【手数料1.0%~14.8%】QuQuMo(ククモ)
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 1.0%~14.8% |
即日入金 | ○(最短2時間) |
2社間取引 | ○ |
3社間取引 | ✕ |
買取可能額 | 上限:なし、下限:なし |
非対面契約 | ○ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 代表者の身分証明書、通帳のコピー、請求書 |
債権譲渡登記 | 不要 |
運営会社 | 株式会社アクティブサポート |
営業時間 | 平日 9:00~19:00 |
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QuQuMo(ククモ)の口コミと評判は?審査は厳しい?手数料や必要書類を解説
QuQuMo(ククモ)は、すべてがオンラインの2社間ファクタリング(売掛先に通知されない)です。インターネットで完結するため、審査や契約手続きで来店が不要、手数料1%~、入金は最速で2時間、という点が魅力です。
【手数料0.5%~12.5%】トップ・マネジメント
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 0.5%~12.5% |
即日入金 | ○(最短2時間) |
2社間(二者間) | ○ |
3社間(三者間) | ◯ |
買取可能額 | 30万円~3億円 |
非対面契約 | ◯ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 身分証明書、請求書または注文書、入金用の通帳 |
債権譲渡登記 | 応相談 |
運営会社 | 株式会社トップ・マネジメント |
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トップマネジメントの口コミと評判、必要書類、審査の流れを解説
トップマネジメントのファクタリングは、累計買取高が100億円、過去の取引数も45,000件を超えており実績が豊富なファクタリングです。最短2時間での入金に対応しており…
【手数料1.8%~9.8%】MSFJ
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 1.8%~9.8% |
即日入金 | ○ |
2社間(二者間) | ○ |
3社間(三者間) | ◯ |
買取可能額 | 30万円~5,000万円 |
非対面契約 | ◯ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 身分証明書、通帳、請求書、発注書 |
債権譲渡登記 | 不要 |
運営会社 | MSFJ株式会社 |
営業時間 | 平日 10:00~20:00 |
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【手数料3.0%~10.0%】フリーナンス
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 3.0%~10.0% |
即日入金 | ○ |
2社間(二者間) | ○ |
3社間(三者間) | ✕ |
買取可能額 | 1万円~ |
非対面契約 | ◯ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 本人の身分証明書、請求書 |
債権譲渡登記 | 不要 |
運営会社 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
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フリーナンス(FREENANCE)の即日払いの口コミと評判、必要書類
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【手数料2.0%~20.0%】ベストファクター
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 2.0%~20.0% |
即日入金 | ○(最短1時間) |
2社間(二者間) | ○ |
3社間(三者間) | ○(医療ファクタリングも対応) |
買取可能額 | 30万円~1億円 |
非対面契約 | ○ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 代表者の身分証明書、通帳、請求書 |
債権譲渡登記 | 応相談 |
運営会社 | 株式会社アレシア |
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【手数料2.0%~20.0%】アクセルファクター
項目 | 内容 |
---|---|
買取手数料 | 2.0%~20.0% |
即日入金 | ○(最短3時間) |
2社間(二者間) | ○ |
3社間(三者間) | ◯ |
買取可能額 | 30万円~無制限 |
非対面契約 | ○ |
個人事業主の利用 | ○ |
審査時の必要書類 | 身分証明書、請求書、通帳 |
債権譲渡登記 | 応相談 |
運営会社 | 株式会社アクセルファクター |
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アクセルファクターの口コミと評判、必要書類、審査、手数料
アクセルファクターは、手数料2%~、30万円から、最短3時間で資金調達ができるファクタリングサービスです。契約方法がいろいろと選べて、オンライン、郵送、出張、来店契約の4つから選択できます。書類の提出方法も、メール、LINE、FAXが使えて便利です。また、2者間と3者間ファクタリングの両方に対応が可能です。
手数料が安いファクタリング会社まとめ
本記事では、手数料が安いファクタリングをランキング形式で紹介しました。大切なことなので繰り返しますが、ファクタリングの手数料は法律の規制がないため青天井です。そのため、最低手数料が安いだけではなく、上限の手数料も公開しているファクタリング会社の方が、取引するうえで安心です。