ビートレーディングは、中小企業向けでは実績が豊富で老舗のため信頼でき、人気のあるファクタリング会社です。買い取り手数料は2.0％～12.0％、最短2時間で売掛金を資金化できます。
ビートレーディングの実績は業界でも随一で、2023年9月時点で、累計取引実績は52,000社、累計買取債権額1,170億円と豊富な実績があります。「注文書ファクタリング」にも対応しており、受注時点での注文書だけで売掛金を買い取ってもらえるため、資金繰りを大幅に改善できます。
今回は、ビートレーディングの口コミと評判などについて紹介します。
ビートレーディングの特徴
ビートレーディングの特徴について公式ホームページなどで調査し、以下の表に情報をまとめました。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 買取手数料 | 2.0％～12.0％（注文書ファクタリングの場合は、7.0％～18.0％） |
| 即日入金 | ○（最短2時間。注文書ファクタリングの場合は、翌営業日） |
| ２社間（二者間） | ○ |
| ３社間（三者間） | ◯ ※医療ファクタリングも対応 |
| 買取可能額 | 無制限（注文書ファクタリングの場合は10万円から3億円まで） |
| 非対面契約 | ○ |
| 個人事業主の利用 | ○ |
| 審査時の必要書類 | 注文書（または発注書）、通帳２ヶ月分（表紙つき） |
| 債権譲渡登記 | 応相談 |
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
| 営業時間 | 平日 9:30～18:30 |
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手数料が2.0%~12.0%で業界最安クラス
ビートレーディングの売買手数料は、2.0％～12.0％と業界トップクラスの安さに設定されています。請求書ではなく注文書のみでファクタリングを利用する場合でも、7.0％～18.0％です。手数料の上限が明確になっているため、安心して見積を依頼できます。他社と相見積もりをとって比較しましょう。
買取金額の制限がない
ファクタリングサービスによっては、30万円から3,000万円まで、のように買取金額の範囲が決まっているサービスもあります。ビートレーディングのファクタリングサービスには基本的に、そういった上限がありません。小口から大口まで取り扱いがあります。注文書の買取の場合には、10万円から3億円まで買取可能です。
請求書なしでファクタリング契約できる
一般的なファクタリングでは、契約するためには請求書が必要です。ところが、注文書ファクタリングでは注文書だけで契約できます。末締めなどの締め請求の得意先の場合、請求書を起こせるのは納品月の月末だったりします。それでは、ファクタリングを利用しても入金サイクルをあまり短縮できない場合があるのです。ビートレーディングの注文書ファクタリングなら、納品前でもファクタリングを利用できるため、そんなケースでも入金時期を前倒しにできます。
※個人事業主でもファクタリング契約できるが、基本的には法人あての請求書のみ対応
※売掛先から発行されたのであれば、発注書や受注書でもOK
実績が豊富で安心感がある
ビートレーディングは2012年4月に創業されて以来、2022年3月時点で、累計取引実績は37,000社、累計買取債権額900億円という、業界でもトップクラスの実績を誇っています。中小企業、個人事業主向けのファクタリング会社の中では群を抜いて、信頼性の高い会社だと言えるでしょう。
医療ファクタリングにも対応している
病院・クリニックや調剤薬局、介護事業者は一般企業と異なり、国（社保や国保）を相手にする債権のため、ファクタリング会社によっては対応してもらえない場合がります。ビートレーディングは、診療報酬、調剤報酬、介護報酬の買取も受け付けています。医療ファクタリングの仕組みは、3者間取引です。
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ビートレーディングの評判（口コミサイトより）
ビートレーディングの口コミと評判について、口コミサイトで調査した内容を紹介します。
ポジティブな口コミ内容
- 書類を出してから30分で審査結果が返ってきて驚いた。オンラインでの手続きも楽で、最短で振り込んでもらえた。
- 入金までのスピードも早く、他のファクタリング会社と相見積もりをとったが、ビートレーディングが一番安くしてくれた。
- ビートレーディングの担当者が親身に対応してくれた。さまざまな資金調達や事業を安定させる方法など、ファクタリング以外の内容でも積極的にアドバイスをしてくれた。
- 医療ファクタリングでも、数日で入金してもらえた。診療報酬債権を買い取る会社では、資金調達にかかる日数が平均２～３週間だそうだが、ビートレーディングは急ぎの資金ニーズに対応できるスピーディーさで、医療分野でも実績が豊富で、医療関係の知識もあった。
ネガティブな口コミ内容
- 審査時の必要書類が多かった。公式サイトには必要書類は3点のことだったが「他の書類もあわせて提出した方が手数料が安くなる可能性がある」と、ビートレーディングのオペレーターの方から言われて、他の書類も提出した。手数料は当初の見積もりより下がったが、手続きが大変になってしまった。
- 手数料が特別に安いとは感じなかった。面談が不要で手続きがスムーズなのは助かった。
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ビートレーディングの利用者の声（公式サイトより）
ビートレーディングの公式サイトには「ご利用事例」として、お客様の声が掲載されていました。
製造業 資金調達額：250万円
機械の故障で売上が減少し、人件費の支払いなどで資金繰りに困りました。以前にもファクタリングを利用したことがありましたが、オンライン契約が可能になっており、前回よりもスピーディーに資金調達できました。※引用元：公式サイト
建設業 資金調達額：300万円
大型案件の受注のための仕入資金が必要になり、繁忙期で手間がかけられない状況でしたが、ビートレーディングでオンライン完結でき、その日のうちに入金してもらえました。※引用元：公式サイト
小売業 資金調達額：500万円
毎年、お盆の時期にファクタリングを利用しています。その時期に売上が増加するので、そのための仕入資金を調達するためです。年に１度ながら、ビートレーディングの担当者の方は事情を理解してくれているため、円滑に契約できます。※引用元：公式サイト
運送業 資金調達額：450万円
２回ほど利用しました。売掛先からの入金が遅延し、急ぎで資金が必要になりました。銀行融資よりも審査が簡単で、必要な書類も想定より少なく、オンラインで契約できて助かりました。※引用元：公式サイト
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ビートレーディングのメリット
ビートレーディングのファクタリングの特徴を紹介します。一般的なファクタリングの長所として、資金調達しても負債が増えず、信用情報に傷がつきません。ファクタリングで審査されるのは売掛先のため、赤字、税金や社会保険料の滞納、債務超過でも利用できる可能性があります。仮に、売却した売掛金が回収不能になっても、償還請求権や買戻請求権のないノンリコースのため安心です。続いて、ビートレーディング独自のメリットについて解説します。
取引先に知られずにファクタリングを利用できる
ビートレーディングは2者間取引に対応しているため、売掛先（取引先）に知らせずに売掛金を売却して資金調達できます。絶対に第三者に知られたくない場合には、債権譲渡登記も無しにしたい旨を、ビートレーディングの担当者へ伝えましょう。
納品前でも納品後でも資金調達できる
実は、ビートレーディングは、納品前の「注文書ファクタリング」だけではなく、納品後の「請求書ファクタリング」も提供しています。２つのプランから選択できるわけです。現金化したい売掛金が、かたや納品前で、かたや納品後であっても両方ともファクタリングを利用できます。
6ヶ月先の納品まで対応してくれる
ビートレーディングの注文書ファクタリングは、納品前の注文書だけでもファクタリング契約をできます。しかも、納品が半年先まで対応してくれるという親切さです。つまり、仕事の案件によっては、入金時期を半年も短縮できる可能性があるということです。
最短2時間で資金調達できる
ビートレーディングなら、必要資料さえ揃っていれば、申し込んでから最短2時間で資金化できます。審査結果も最短30分で提示してもらえるため待たされることもありません。資金調達を急いでいる場合には、査定申込は営業時間内に早めに済ませましょう。
審査や契約手続きで幅広い方法に対応してくれる
ビートレーディングでは、無料査定のときでも来社（ビートレーディングの事務所を訪問する）、電話、メール、出張から選べます。審査や契約手続きのときも同様です。契約手続きでは、クラウドサインという電子契約のサービスを使って、すべてオンラインで完結できます。インターネット上での契約書などのやりとりに不安を感じるものの、非対面での契約を希望する方に対しては、郵送契約も受け付けています。
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ビートレーディングのデメリット
ビートレーディングの短所、注意点についても解説します。
土日祝日の審査と入金には対応していない
大多数のファクタリング会社は、土日祝日に審査結果の返信や口座への入金には対応しません。ビートレーディングも同様です。資金繰りの都合で、どうしても土日祝日の入金を希望する場合は、以下の記事で紹介しているファクタリング会社から選んで見積もり依頼するのが良いと思います。
債権譲渡登記が必要な場合がある
ビートレーディングのファクタリングで、特に２社間ファクタリングについては、債権譲渡登記が必要になるケースがあるようです。債権譲渡登記の費用は、ファクタリング会社が負担しますが、その分だけ買取手数料が割高になる可能性があります。また、ファクタリングの利用を第三者に知られてしまう危険性もあるため、債権譲渡登記はしない方が無難です。ビートレーディングでは、債権譲渡登記については応相談のようですので、「債権譲渡登記は無しにしたい」と相談してみましょう。なお、３社間ファクタリングであれば、売掛先へ債権譲渡通知がされますので、売掛先にはファクタリングの利用を知らせることになります。
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ビートレーディングの必要書類
ビートレーディングの審査で必要な書類は、たったの2点でした。準備するい書類が少ないと、審査もスムーズに進むため、おすすめです。
- 注文書（発注書）または請求書
- 通帳２ヶ月分（表紙つき）
ビートレーディングの審査と契約の流れ
- 申込み
電話または問い合わせフォームから、ビートレーディングに申込みます。申込内容の確認などについて、ビートレーディングの女性オペレーターから連絡がきます。
- 必要書類を提出
必要書類を、メール・FAX・WEBて提出します。審査が開始されます。
- 審査結果の確認
資料提出から最短30分で、ビートレーディングから審査結果、買取条件などが提示されます。
- 契約・入金
買取価格などに納得できたら、契約手続きに進みます。手続きが問題なく進めば、最短で5時間（ただし、注文書ファクタリングの場合は最短翌日）にお客様が指定した銀行口座に代金が振り込まれます。
- 送金
売掛先から売掛金の入金があったら、ビートレーディングの銀行口座に送金します。
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ビートレーディングのよくある質問
ビートレーディングに関するFAQを紹介します。
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ビートレーディングの運営会社
株式会社ビートレーディングの企業概要について、最後に紹介します。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
| 代表者 | 代表取締役 鈴木 秀典 代表取締役 佐々木 英世 |
| 設立年月 | 2012年(平成24年)4月 |
| 資本金 | 7,000万円（資本準備金 5,000万円） |
| 本社所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
| 支店 | 仙台支店 〒980-0014 宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-7 三共仙台ビル3階 大阪支店 〒530-0027 大阪府大阪市北区堂山町1-5 三共梅田ビル9階 福岡支店 〒812-0013 福岡県福岡市博多区博多駅東一丁目1-33 はかた近代ビル8階 |
| 事業内容 |
|
| 受付時間 | 平日 9:30～18:30 |
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