ウィットのファクタリングは、少額の資金調達に特化しており、売掛金500万円以下の買取を得意としています。
ウィットのファクタリングは、買取手数料が5.0％から、買取可能額は20万円～500万円に設定されており、2社間取引と3社間取引から選択可能です。2社間であれば最速2時間での入金にも対応しています。また、注文書買取にも対応しているため、請求書を発行する前にも利用できます。
今回は、ウィットのファクタリングの口コミや評判、必要書類、審査、手数料について解説します。
ウィットのファクタリングの特徴
ウィットのファクタリングの公式ホームページで集めた情報を以下の表にまとめました。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 買取手数料 | 5.0％～ |
| 即日入金 | ○（最速２時間） |
| ２社間（二者間） | ○ |
| ３社間（三者間） | ◯ |
| 買取可能額 | 20万円～500万円 |
| 非対面契約 | ○ |
| 個人事業主の利用 | ○ |
| 審査時の必要書類 | 非公開 |
| 債権譲渡登記 | 不要 |
| 運営会社 | 株式会社ウィット |
| 営業時間 | 平日 9：00～20：00 |
小口の資金調達に特化している
ウィットのファクタリングは、20万円から500万円の売掛債権の買取に対応しています。比較的に小規模から中堅規模の資金調達に最適です。
最短で2時間の入金に対応している
ウィットのファクタリングは、小口の資金需要に特化していることもあり、２社間ファクタリングであれば最短２時間で売掛債権を資金化できます。
建設業に特化したサービス「けんせつくん」を提供している
ファクタリング会社の中には、複数のファクタリングサービスを展開している会社もあります。株式会社ウィットも、建設業界専門のサービスを「けんせつくん」として別に提供しています。「けんせつくん」であれば、請求書ではなく発注時の注文書だけでも、売掛金を買い取ってもらえます。
ウィットのファクタリングの口コミ
ウィットの口コミには、以下のような内容がありました。
ポジティブな口コミ内容
- 非対面で契約できるので、手続きのために来訪する必要もなく、地方からでも利用しやすくて助かった。
- 売却したい売掛金の金額が小さく、他社では断られてしまったが、ウィットでは買い取ってもらえた。
ネガティブな口コミ内容
- 細かいことを色々と質問されて、契約まで少し時間がかかってしまったが、特に問題はなかった。
- 審査がやや厳しかったように思う。個人事業主からの売掛金回収リスクをかなり高く見積もっている。最終的には満足いく結果だった。
ウィットのファクタリングの利用者の声
ウィットの公式ホームページには、お客様からの感謝のメールとして、以下のような内容が掲載されていました。
資金調達額30万円 大阪府 運送業
私は白色申告の個人事業主ですが、ウィットで無事に即日で資金調達できました。他社では門前払いを喰らっていたので助かりました。 ※引用元：公式サイト
資金調達額500万円 新潟県 建築業
ウィットのスタッフは非常に丁寧で、ファクタリングについて分かりやすく説明してくれ、即日に現金化できました。 ※引用元：公式サイト
資金調達額190万円 広島県 工務店
新規の受注が立て込んで、材料費を支払うための少額の資金が足りなくなりました。融資の実行を待つこともできない中で、ウィットは少額でも対応してくれ、電話とメールだけで手続が完了しました。 ※引用元：公式サイト
資金調達額120万円 神奈川県 輸入家具店
他社に相談したところ、少額であることを理由に断られてしまいました。ウィットに問い合わせたところ、その日のうちに手続きが終わって即入金してもらえました。 ※引用元：公式サイト
資金調達額40万円 徳島県 ネット通販
近くにファクタリング会社がなく、インターネットで調べた会社から「面談が必須」と言われて困っていました。ウィットは、メールだけでスムーズに手続きができました。 ※引用元：公式サイト
資金調達額70万円 茨城県 清掃業
人件費の支払日が近づいてきた頃に、取引先からの入金が遅れることが分かりました。2社間取引でお願いしたため、売掛先に知られずに売掛金を買い取ってもらえました。 ※引用元：公式サイト
ウィットのファクタリングのメリット
ウィットのファクタリングの長所を紹介します。まず、ファクタリングで審査されるのは売掛先のため、あなたが開業したばかりであったり、事業が赤字決算、税金や社会保険料の滞納、債務超過などで信用情報がブラックでも問題ありません。銀行借入、融資、ローンとは異なり、担保や連帯保証人も不要です。ウィットのファクタリング独自の特徴は以下のとおりです。
仕事に着手した時点から利用できる
一般的なファクタリングでは、買取対象が請求書のみです。つまり、納品後に請求書を発行した後になってからでないと、売掛金を買い取ってもらえません。ウィットのファクタリングであれば、注文書買取にも対応しているため、通常のファクタリングよりも資金繰りを大幅に改善できます。
取引先に知られずに利用できる
2社間取引であれば、ファクタリングの利用を取引先に知られる懸念はほとんどありません。さらに、ウィットのファクタリングは、債権譲渡登記が不要なため、第三者にファクタリングの利用を知られてしまう心配がありません。
非対面で契約できる
ウィットのファクタリングは、オンラインで契約手続きを完結できます。やりとりは、メールと電話だけで済ませられるのが魅力です。ファクタリング会社の中には、契約時に面談を必須にする会社もありますが、その心配はありません。
ウィットのファクタリングのデメリット
ウィットのファクタリングの短所も紹介します。
手数料の上限が公開されていない
ウィットの公式ホームページを確認したところ、買取手数料の上限が公開されていませんでした。業界最安水準という記載はありましたが、実際の手数料は審査申込みをするまで分かりません。念のため、他社と相見積もりをとって比較しましょう。
ウィットのファクタリングの必要書類
公式ホームページには書かれていませんでした。参考までに、一般的のファクタリングの審査で必要になる書類を紹介します。
- 代表者の身分証明書（免許証、パスポートなどの顔写真付きのもの）
- 請求書、注文書、契約書などの成因資料
- 通帳などの入出金明細
ウィットのファクタリングの審査と契約の流れ
ウィットのファクタリングで資金調達するときの流れは、以下のとおりです。
電話または問い合わせフォームからウィットへ申込んで、早期に現金化したい請求書の売掛先情報を提供します。
ウィットで審査が開始され、売掛債権が買取可能なのか調査されます。判定結果が出ると、ウィットから連絡がきます。
買取条件に合意できたら、ウィットと契約手続きをします。手続きが完了したら、あなたが指定した銀行口座に代金が振り込まれます。
売掛先から売掛金が入金されたら、ウィットへ送金します。
ウィットのファクタリングと他社比較
ウィットは、注文書買取に対応しています。他社でも注文書ファクタリングを提供している会社があるため、参考までに比較表を載せておきます。
| サービス名 | 最短入金 | 買取手数料 | 個人事業主 | 買取可能額 |
|---|---|---|---|---|
| ビートレーディング | 翌営業日 | 7.0％～ 18.0％ | ◯ | 10万円～ 3億円 |
| ベストペイ | 翌営業日 | 5.0％～ | ✕ | 100万円～ 3億円 |
| ウィット | 2時間 | 5.0％～ | ◯ | 20万円～ 500万円 |
詳しくは、以下の関連記事で紹介していますので、よければ読んでみてください。
ウィットのファクタリングのよくある質問
ウィットのFAQについて紹介します。
ウィットのファクタリングの運営会社
ウィットのファクタリングを運営している企業の会社概要を紹介します。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社ウィット |
| 代表者 | 代表取締役 佐野 俊亮 |
| 設立年月 | 2016年11月 |
| 資本金 | 1,500万円 |
| 本社所在地 | 東京都品川区東五反田1-6-3いちご東五反田ビル３Ｆ |
| 支店（営業所） | 仙台 宮城県仙台市青葉区中央1-2-3 仙台マークワン19F 福岡 福岡県福岡市博多区博多駅東2-5-19 サンライフ第3ビル6F |
| 事業内容 |
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| 受付時間 | 平日 9:00～20:00 |
