ファクターズは、”特急買取”が魅力のファクタリングで、最短4時間での入金に対応しています。「とにかく急いで現金化したい」という方にはオススメです。ファクターズの買取可能額は30万円から3,000万円に設定されています。今回は、ファクターズの口コミと評判、必要書類、審査、手数料について解説します。
ファクターズの特徴
ファクターズの特徴について公式ホームページなどで調査し、以下の表に情報をまとめました。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 買取手数料 | 非公開 |
| 即日入金 | ○（最短４時間） |
| ２社間（二者間） | ○ |
| ３社間（三者間） | ◯ |
| 買取可能額 | 30万円～3,000万円 |
| 非対面契約 | 不明 |
| 個人事業主の利用 | 不明 |
| 審査時の必要書類 | 決算書（直近2期分）、請求書、通帳コピー |
| 債権譲渡登記 | 不明 |
| 運営会社 | 株式会社ワイズコーポレーション |
| 営業時間 | 平日 9：00～19:00 |
審査通過率が93.4％と高い
買取手数料などの条件が魅力的なファクタリングでも、審査が厳しければ利用できません。ファクターズは、審査通過率が93.4％と非常に高いのも、おすすめポイントです。
2社間と3社間取引に対応している
ファクタリングの契約形態は2種類あり、売掛先への債権譲渡通知が不要な「2社間取引」、売掛先への通知と承諾が必要な「3社間取引」があります。ファクターズは両方に対応しており、買取条件などを比較したうえで好きな方を選べます。
買取可能な金額が30万円～3,000万円
ファクターズに買い取ってもらえる売掛債権の金額は、30万円から3千万円に設定されています。
ファクターズの口コミと評判
ファクターズの口コミには、以下のような内容がありました。
ポジティブな口コミ内容
- 対応スピードの早さについては、過去に利用したファクタリング会社の中で一番だった。
- 30万円の少額から買い取ってもらえたので助かった。
ネガティブな口コミ内容
- 手数料は思っていたよりも高かったが、スピードには満足している。
- 審査申し込みをしてから結果が出るまでに1週間もかかった。提出書類も多かった。
ファクターズの利用者の声
公式サイトには以下のような「お客様の声」が紹介されていました。
建設業 神奈川県
請求書の買取を依頼してから現金化までのスピードが本当に早かった。※引用元：公式サイト
人材派遣業 福岡県
買取を申し込んだ当日の15時までに入金してもらえたのはスゴイと思う。※引用元：公式サイト
運送業 静岡県
赤字決算だったため銀行から融資は断られたが、請求書を即日で買い取ってもらえた。※引用元：公式サイト
広告代理業 石川県
複数のファクタリング会社で相見積もりをとったところ、ファクターズの査定結果の買取額が一番高かった。※引用元：公式サイト
自動車部品製造業 愛知県
銀行借入のリスケ中で融資には頼れない中、請求書を早期に現金化できたので助かった。※引用元：公式サイト
アパレル業 福島県
予定していた入金が遅延してしまい資金繰りが必要になったが銀行借入では間に合わず、ファクターズのおかげで資金繰りができた。※引用元：公式サイト
IT関連業 東京都
これまで利用していたファクターズ会社の手数料に不満があったが、ファクターズから見積もりをもらったところ高額買取してもらえたので驚いた。※引用元：公式サイト
介護業 山口県
ファクターズのおかげで短時間で資金調達できたため、時間に余裕ができた。※引用元：公式サイト
食品卸業 奈良県
社会保険料を滞納していたため、ファクタリングの審査にも落ちるかと思っていたが、無事に請求書を現金化できた。※引用元：公式サイト
ファクターズのメリット
ファクターズの長所について紹介します。まず、ファクタリングのため担保や連帯保証人は不要です。銀行借入、融資、ローンと異なり信用情報にも影響しません。あなたが税金や社会保険料を滞納していても、債務超過であったりして信用情報がブラックでも関係ありません。ファクタリングで審査されるのは売掛先だからです。その他の特徴は以下のとおりです。
出張費、見積もり、書類作成などが０円（初回のみ）
ファクターズの初回利用時は、出張費、買取額の見積、書類作成などの費用が発生しません。はじめて使うファクタリングで、こういった諸経費がタダなのは嬉しいポイントかもしれません。
特急買取で即現金化してくれる
ファクターズのファクタリングの最大の魅力は、やはり買取スピードの早さです。ファクタリングを使ううえで手数料の低さも重要ですが、資金調達を急いでいる場合には、どうしても買取スピードが最も大切です。ファクターズは、買取金額が30万円から3,000万円までと幅広いのもメリットでしょう。
取引先に知られずファクタリングを利用できる
ファクターズは２社間ファクタリングに対応しているため、取引先に対して請求書を早期現金化したことを知られることはありません。
ファクターズのデメリット
ファクターズの短所、注意点も紹介します。
公式ホームページの情報量が少ない
ファクターズの公式サイトは、残念ながら情報量が少ないホームページになっています。たとえば、買取手数料、債権譲渡登記の有無、３社間ファクタリングや医療ファクタリングへの対応について、明確に書かれていません。おそらく、３社間や医療債権の買取にも対応していますが、推測させないように、はっきりと書いてもらえると、もっと魅力が伝わるのではないかと思います。ちなみに、利用事例から手数料は推測できますので、興味のある方は以下の内容を読んでください。
手数料が公開されていない
ファクターズの公式ホームページには、手数料○％～といった記載がありません。一方で、公式ホームページの買取例の中に、請求書の額面と買取金額が書かれています。例えば、建設業の請求書額面300万円で、買取査定額が280万円と紹介されていました。つまり、この事例の手数料が6.7%（※）だったということです。その他の買取事例も調べると、手数料は6.3％～14.3％あたりになることが想定されます。※あくまでも、買取例から推測した手数料であり、実際の査定時には、この範囲を上回ったり下回ったりすることがあると思います。
※手数料の計算式：１－買取率 買取率＝2,800,000（円）÷3,000,000（円）
ファクターズの必要書類
ファクターズの審査、契約で必要になる書類は以下のとおりです。
審査時の必要書類
- 決算書（直近2期分）
- 請求書（または契約書、発注書等）
- 通帳コピー（過去6ヶ月分）
契約時の必要書類
- 登記簿謄本
- 印鑑証明書（法人、代表者個人）
- 代表者の住民票
- 代表者の身分証明書（免許証、パスポートなどの顔写真付き）
- 審査時の提出書類の原本
ファクターズの審査の流れ
ファクターズで資金調達するときの流れについて、買取スピードがどれだけ早いのか分かるように、時系列で紹介します。なんと、申し込んでから最短４時間で入金されることもあるそうです。最速の買取ファクタリングをアピールするだけのことはあります。
- 午前９時…「請求書を買い取ってほしい」とファクターズへ申し込む
- 午前９時１５分…必要な書類をファクターズに提出する
- 午前９時３０分…ファクターズから査定結果（OKなら買取額も）の連絡がくる
- 午前１０時…ファクターズと請求書の買取契約を結ぶ
- 午後１時…買取代金が口座に入金される
この後、売掛先から売掛金の入金があり次第、ファクターズへ送金します。
ファクターズの運営会社
ファクターズの運営会社の企業概要について紹介します。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション |
| 代表者 | 代表取締役 馬込 喜弘 |
| 設立年月 | 2017年（平成29年）3月 |
| 資本金 | 1,000万円 |
| 本社所在地 | 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
| 支店（営業所） | なし |
| 事業内容 |
|
| 受付時間 | 平日 9:00～19:00 |
